理财规划师缺口20万人以上沈阳智虹理财规划师培训

在日前举办的2014年全国新职业统一鉴定考试中,公??共营养师、理财规划师(简称理财师)、电子商务师等现代新兴职业报名人数大幅上升,反映出市场对以上各职业的需求比较旺盛。从近日举行的首届国家理财规划师年会上获悉,目前国内年收入达30万元以上的家庭超过2000万户,理财市场规模非常庞大。与此形成对比的是,我国高端专业理财人才严重不足,全国获得国家认可的理财规划师约为10万人,人均服务约50位客户。由此计算,中国理财规划师行业缺口在20万-30万人。

职业档案

首屈一指的“金饭碗”

所谓“理财规划师”,是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。该职业早起源于美国,在美国的发展相当成熟,从事者平均年收入达40万美元。在去年的一份职业意愿调查中,理财师登顶美国人向往职业首位,可见是一个收入高、社会地位也高的职业。

在国内,面对人们越来越强烈的理财需求,特别是高端客户群体持续的、不断变化的理财要求,理财规划师存在的意义再次被强化。

职场代表

理财四分法“拴”住客户

一个理财规划师需要怎么做来帮客户规划家庭财富呢?大致分为三个步骤:

一是家庭现状分析。包括财务状况、家庭结构分析、家庭成员心理分析等。财务分析一般需要先制作家庭的资产负债表、收支储蓄表、现金流量表,综合起来就可以很容易地判断出该家庭的财务情况,之后需要根据相关的数字,来判断这个家庭现有的财富缺口在哪,有无漏项、有无不合理之处。

二是寻找并发现理财目标。要了解家庭成员背景以及他们的生活需求,譬如新婚夫妻的孩子问题、即将退休的要考虑到退休金的规划、正在上学的孩子有无出国留学的打算、有自营企业的家庭对于企业的未来规划、家族式企业有无对下一代的资金控制等。

三是分析理财目标并出具理财规划书。期间可以通过合理假设数据并结合实际数字,模拟出几个备选方案的执行效果来判断哪个方案更适合这个家庭。

职业现状

市场刚起步人才缺口大

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