美国MTL交易所货币兑换许可证介绍

金融局阐明了企业和个人在注册方面使用数字资产的要求。（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）管，属于注册许可制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。
按照该指引，向美国人提供服务的数字资产“管理方”(例如资产发行方)与“兑换方”(例如交易所)属于美国银行保密法案下的需要在公司设立180天内向金融局提出注册。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有的前提下开展的币币交易业务。因此原则上来说，持有牌照可以在美合规开展币币交易业务不太严谨太比较符合现实情况。
而要从事法币交易业务还需要申请各州的牌照，有几个州还有单独针对加密资产的牌照，如纽约州。
在18年火币宣布获得了美国MSB(MoneyServicesBusiness)牌照时，引发很多交易所的关注和讨论，同时算是拉开各交易所走合规之路的序幕。且随着各国对区块链法案的完善，特别是随着STO规则在美国SEC动态监管下逐渐趋于成熟，很多交易所也开始MSB、MTL(MoneyTransmitterLicensing)牌照申请。
很多人不知道的是，MTL和MSB是有很大区别的，美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务。MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州MTL牌照。
MSB经营许可：国际汇款、兑换、货币交易/转移、ICO发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务
MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。
关于交易所申请MTL牌照流程和要求：
(一)内控规则制定和审查
1.对交易所的用户协议进行起草、修改;
2.对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改。
3.对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
4.对交易所的Cookies政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改。
5.从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关的协议进行审查、修改;
6.对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改;
7.根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义，就交易所运营的法律架构提供建议;
8.为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案;
9.参考佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。
(二)税务规划服务
1.根据交易所的运营结构，提供相关的税务意见;
2.对终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理;
3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。
(三)在美申请MSB、MTL牌照服务
1.设立公司、开设账户;
2.FinCEN注册申请MSB牌照;
3.在美各州申请MTL牌照。
关于美国MSB和MTL牌照的区别;
MSB牌照是52个州通用的，申请是不需要保证金的，注册美国当地公司申请税号就可以向FinCen金融管理局申请MSB牌照。
而MTL牌照不同，这个牌照是需要缴纳的保证金的，每个州的保证金是不同的。注册美国当地的公司以后需要开设公司账户，并按要求缴纳保证金，然后再向各州递交申请MTL牌照。
下面以华盛顿州MTL申请步骤为例：
华盛顿的每一家汇款公司都必须获得许可。一旦你在华盛顿获得了发送器许可证，你就会授权开展下列活动：
电子货币传输
签发或出售旅行支票
签发或出售汇票
付账
签发和(或)出售汇票
运输货币
发行预付费存取/储存价值
出售预付存取/储存价值
交易或兑换
其他-货币服务
如何在华盛顿获得货币发送器许可证
向美国财政部登记为货币服务业务
在申请许可证之前，你应该先向美国财政部注册你的MSB。
取得营业执照
确保你从华盛顿州税务、商业许可服务部门(BLS)获得了营业执照。您的许可证应该包含您的商号(DBA)和统一业务标识符(UBI)。
注册你的公司
如果你的企业不是独资企业，你必须向美国国务卿华盛顿办公室登记你的业务。
向税务局登记(如适用)
你必须访问税务局网站检查您的业务是否需要在他们那里注册。
收集你所有的文件
完成并收集申请所需的所有必要文件。
查看文件清单这里.
支付发送器许可费
小净值
在华盛顿州，一个货币发射器许可证所需的低有形净资产是10,000美元。一家加密货币货币发送器公司必须保持至少10万美元的净资产。
WA MTL申请担保保证书
WAMTL申请的低担保保证金是20,000美元。
提交你的申请
在提交申请之前，请确应用程序检查是否满足了所有要求。重复检查所有元素，以发现什么都没有丢失，否则您的应用程序可能会被拒绝。
等待决定
你必须等待大约5到7个月才能在华盛顿被批准为一个持牌的资金传送者。