美国MSB金融牌照介绍

美国MSB牌照
MSB是什么？火币，OKCOIN和易派支付为何相继都要注册MSB？成功注册MSB
是否意味着可以合法地在美国开展金融交易业务呢？这些问题对于绝大多数业
界人士来说，仍是较为陌生的话题，因而笔者借本文有限的篇幅来做一个简要的
梳理和分析。
MSB的含金量有多大？
MSB是Money Services Business的简称，属于FinCEN（美国财政部下设机
构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可制。从事金钱服务相关的业务都必须申
请该许可。这类似于中国工商登记里加上一项：资金服务业务。
按 FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发出的指引，向美国人提供服务的数字
资产 “管理方” (例如资产发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银
行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在业务开始 30 天内完成 FinCEN 注册。但
MSB 是合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件。由于美国联邦层面目前对
币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持
有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。
美国牌照申请流程
美国MSB牌照办理需准备资料：
1、提供公司名称格式**LDT或LIMITED
2、提供三位注册人身份证，（国籍不受限制外籍人士可提供户照及身份证
明）
注注册流程
1、注册申请当地公司，可在50州中任选一州注册，因为科州无州税后期公
司维护，注册公司周期1到5个工作日
2、申请公司税号，美国的MSB牌照只需申请公司税号无需开户


3、申请牌照，申请牌照在注册公司完成和申请税号之后，周期是 5到 15
个工作日
1.MSB 牌照的金融业务方案设计

2.准备与撰写申请材料

3. 向美国财政部递交 MSB 牌照的申请
5. 若美国财政部及 FINCEN 需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负
责撰写及提交
4. 申请中途，负责回答由美国财政部及 FINCEN 提出的问题。

牌照其他申请资料准备

申请费用及后期维护费用
      美国MSB牌照注册费用：1400 USD(没有月维护费及年审等额外费用)

监管范围
美国MSB牌照是属于金融监管类的牌照。该牌照的监管范围十分广泛：
国际汇款、外币兑换、虚拟贷币发行、数字贷币交易、ICO发行等等。