理财规划师学习内容-保险业热捧的考试证书-沈阳培训

理财规划包括哪些内容

随着理财规划观念的深入人心，理财规划师应运而生，如果你恰好也是其中的一员，那么一定会为如何取得客户信赖苦恼。理财规划师、理财顾问就像放在客户面前的产品一样，有需求就不缺少产品，如何能够脱颖而出，首先就要把握住客户的需求，如何实现由销售向顾问，由顾问向专家的转型。



  何为理财规划呢？



  理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的方案，使客户不断提高生活质量，终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。



  从理财规划的概念可以看出，理财规划包括如下八大方面的内容：①现金规划；②消费支出规划；③教育规划；④风险管理与保险规划；⑤税收筹划；⑥投资规划；⑦退休养老规划；⑧财产分配与传承规划。



  综合理财中的八大规划是相辅相成互相协调的，要保证财务安全一般需要现金规划、风险管理规划和退休规划；要实现资产的增值，则需要投资规划；要对我们的资产进行保护，则涉及税收规划和遗产规划。一般客户需要的服务并不是实现单一目标，通常是多元目标的组合优化。因此，我们对我们自己或家庭做理财规划就要坚持通观全盘、整体规划的原则。

沈阳智虹理财规划师考试培训报名

每年5月、11月考试 人力资源和社会保障部统一颁发证书

报名资料：身份证、毕业证，2寸白底照片3张。

地址：和平区皇寺广场远东大厦701