首屈一指的“金饭碗”辽宁沈阳理财规划师培训考试报名

职业档案：首屈一指的“金饭碗”

　　所谓“理财规划师”，是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。该职业早起源于美国，在美国的发展相当成熟，从事者平均年收入达40万美元。在去年的一份职业意愿调查中，理财师登顶美国人向往职业首位，可见是一个收入高、社会地位也高的职业。

　　在国内，面对人们越来越强烈的理财需求，特别是高端客户群体持续的、不断变化的理财要求，理财规划师存在的意义再次被强化。

职场代表：理财四分法“拴”住客户

　　有十余年金融行业从业经历并致力于成为专业化高端人才的平安保险天津分公司四星导师、高级理财规划师王宝荣，对于这一职业的认可程度相当高。她认为，全面地帮助客户规划家庭财富，让客户有一种私人订制的感觉非常重要，那不是用单纯地买保险就可以解决的，而是通过理财师个人的专业化知识和合理的财富规划甚至企业规划、婚姻规划、人生生涯规划等赢得客户的信任。“正是这样的认知，让我有计划地一步步完成职场升级，从初级理财规划师考到高级，

　　对于理财规划，无论一个人钱多钱少，都要经历人的生老病死，都需要对自己的财富做规划。因此，一个合理的财富规划是拿出40%作为投资，30%作为养老规划和子女教育规划，20%作为家庭储蓄，以备不时之需，10%作为保险，解决意外、医疗、健康的问题。一个人的所有财富一定要有投资、有收益、有保障才算理财。”

　　目前，国家人力资源和社会保障部对理财规划师进行相关水平评定并通过考试颁发证书。

　　“考试的话不是只能在职的人考，低等级的三级评定无工作经验的大学生也可以考，通过学习来了解并进入到这个职业，但是二级及以上必须具有本行业的相关工作经验，二级需要5年以上，一级则需要19年以上的工作经验，专业化程度相当高。

　　“我们说理财规划师是把一个人、一个家庭的20年甚至30年的财务蓝图规划出来，并终能够达到这个目标。因此，需要从业者具备很高的专业知识及职业操守。在美国，理财规划师是持证上岗的。我认为，未来中国的理财规划师也会往这个方向发展。原因之一是理财市场现在很大，老百姓的需求也很大，但是这个职业关乎到钱及每个人的家庭隐私，如果不是准入制的话，所有人都可以做，行业就会良莠不齐。特别是一些不具备职业操守、职业道德底下的人来做，就会把市场做乱。未来如果严格要求，就需要持证上岗，且理财师终出具的建议书要具有法律效益，这样对于理财双方都是有益处的。

理财师具备哪些素质

　　如此美好的职场前景，即便这一市场目前在国内刚刚起步，也有很多人愿意投身其中。不过，隶属于金领职业的理财规划师并不是人人都可以干的职业，想要成为一名理财规划师应该具备哪些素质呢？

1.良好的人品及职业操守，这是成为理财规划师的首要素质。理财规划师所接触的是每个人的财富状况和详尽的家庭状况，其应该以客户的利益为服务中心，而非单一向客户推销产品甚至骗取客户钱财。因此，作为家庭的私人理财顾问，应严守机密。

2.丰富的金融及法律知识，特别是法律知识一定要具备。理财规划师应是“全才+专才”，全才就是全面掌握所有与金融及法律，专才是指在某一方面十分擅长，譬如保险、信托等。

3.相对的独立性。在保险、银行等企业工作的理财规划师，或多或少都会有推销产品的“嫌疑”，这是客观存在的问题，但即便涉及产品也应以客户的利益为出发点，做到脱离于公司产品的相对独立性。

理财师要做哪些规划

　　如何判断一个人是不是合格的理财师？理财师的意义在于帮助家庭规划财富，有保障、有收益、有效果，并终让“梦想照进现实”，那么他需要完成的工作包括：合理的消费支出、实现家庭养老和教育期望、完备的风险保障、合理的纳税安排、保有资产流动性、一定的财富积累、合理的财产继承与分配。

理财规划师课程介绍

信念课程：理财规划是关于人生观和价值观的课程

信心课程：理财规划是关于自信心培养提升的课程

态度课程：理财规划是关于财富与人生的态度课程

使命课程：理财规划是关于爱与责任的使命课程

我们理财规划师课程为您能做的是更好关注你的成长，关注你现在的财富累积，关注你现在的子女教育规划，关注你现在的投资分析，更是关注你未来的退休养老。理财规划课程不仅仅关注你的现在，更是关注你的未来！

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